反洗钱小知识

　　1、什么是洗钱？

　　洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

　　2、什么是洗钱罪？

　　根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

　　3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？

　　● 毒品犯罪;

　　● 黑社会性质的组织犯罪;

　　● 恐怖活动犯罪;

　　● 走私犯罪;

　　● 贪污贿赂犯罪;

　　● 破坏金融管理秩序犯罪;

　　● 金融诈骗犯罪。

　　4、洗钱的危害有哪些？

　　● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

　　● 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

　　● 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

　　● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

　　● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

　　● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

　　5、为什么药反洗钱？

　　● 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。

　　● 有利于维护社会安全、社会信用;

　　● 有利于维护金融安全、经济安全;

　　● 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

　　6、普通公民如何配合反洗钱工作？

　　● 主动配合金融机构进行身份识别

　　● 不要出租或出借自己的身份证件

　　● 不要出租或出借自己的账号、银行卡和U盾

　　●不要用自己的账户替他人提现

　　7、举报洗钱活动，维护社会公平正义

　　为发挥社会公众积极性，动员社会力量与洗钱犯罪斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

　　每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。